data-title=»Выпускающая USDT компания Tether блокирует кошельки. Как такое возможно» data-url=»https://www.rbc.ru/crypto/news/67c976c69a794702d307c832″ > Вконтакте Одноклассники Telegram Выпускающая USDT компания Tether блокирует кошельки. Как такое возможно Криптобиржа Garantex опубликовала список заблокированных Tether кошельков Причины, механизм и последствия заморозки криптокошельков эмитентом крупнейшего стейблкоина Tether 
Сегодня, 6 марта, российская криптобиржа Garantex сообщила о том, что Tether, эмитент крупнейшего по капитализации стейблкоина USDT, заблокировал криптовалюту на кошельках биржи на сумму 2,5 млрд руб. В Tether не прокомментировали «РБК-Крипто», связана ли блокировка с санкциями, но перенаправили с этим вопросом в Секретную службу США (US Secret Service).
Позже Garantex опубликовала список из 89 заблокированных адресов, на которых в общей сложности было $22,8 млн. Специальные боты, отслеживающие блокировки кошельков в сетях Tron и Ethereum, зафиксировали заморозку кошельков со стейблкоинами из перечня Garantex.
Стейблкоины (stablecoins) — это криптовалютные токены, курс которых привязан к традиционным активам, таким как доллар, евро или золото. Их обеспечением служат фиатные валюты, ценные бумаги или драгоценные металлы. Такие криптовалюты используют для торговли в парах к другим монетам на биржах, в некоторых странах для платежей, а также для ввода/вывода цифровых активов в фиат.
Крупнейший по капитализации стейблкоин (и четвертая по этому показателю криптовалюта после биткоина, Ethereum и XRP) — Tether USD (USDT), его эмитентом выступает компания Tether Limited. Рыночная стоимость выпущенных токенов USDT, по данным на 6 марта, оценивается в $142,7 млрд. Ближайший конкурент — USDC от Circle с капитализацией около $57 млрд.
Tether была зарегистрирована на Британских Виргинских островах в сентябре 2014 года. За годы существования компания множество раз сталкивалась с упреками в непрозрачности работы в США и в том, что компания допускает использование ее токенов в незаконной деятельности. Власти США ранее расследовали работу эмитента USDT, в результате чего тот выплатил штрафы более чем на $60 млн.
Кредитный биткоин-бизнес. Как Tether может уладить претензии властей США
В конце 2023 года в Tether насчитали за год 84 «разоблачительные» статьи WSJ о ее бизнесе. В ответ на все упреки в Tether неоднократно заявляли, что стремятся соответствовать требованиям властей США. Компания опубликовала письма, направленные ею в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с органами правопорядка» Соединенных Штатов. В одном из них глава компании Паоло Ардоино подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список OFAC.
Обострение конкуренции
После избрания Дональда Трампа президентом США вопрос регулирования стейблкоинов стал считаться одним из самых важных на крипторынке США. В ближайшее время он будет поднят на первом криптосаммите в Белом доме, назначенном на 7 марта.
В то же время соперничество между эмитентами ведущих стейблкоинов обострилось. Глава компании Circle, выпускающей конкурирующий с USDT стейблкоин USDC, Джереми Аллер говорит о том, что эмитенты токенов, привязанных к курсу доллара, должны быть зарегистрированы в США, поскольку «речь идет о защите прав потребителей и финансовой целостности». Ардоино предположил, что его конкуренты пытаются протолкнуть законодательство о стейблкоинах в своих интересах.
Ранее сама Tether упрекала Circle в недостаточном рвении при блокировке криптовалют. Эмитент USDT тогда раскрыл информацию, что с момента своего создания сотрудничал с 180 регуляторами в 45 юрисдикциях, заморозив около 1850 кошельков, задействованных в незаконной деятельности, и вернув активы на сумму более $113,8 млн. Tether тогда отдельно отметила, что ее ближайшие конкуренты ограничили свои действия по замораживанию активов тем, что делают это только в ответ на официальные приказы, тогда как Tether замораживает криптовалюты не только по запросу правоохранительных органов, но и добровольно.
Тогда же Tether объявила о сотрудничестве с командой блокчейна Tron и аналитической компанией TRM Labs в борьбе с киберпреступлениями в рамках проекта под названием T3 Financial Crime Unit (T3 FCU). Инициатива партнеров заключается в выявлении транзакций, связанных с незаконной деятельностью, включающей уклонение от санкций. В конце января в T3 FCU сообщили, что помогли испанским властям заморозить $26,4 млн, связанных с преступным синдикатом.
Заморозка активов — не новое дело для Tether, она занимается этим с 2017 года. Согласно информации портала Dune, Tether заморожено более 2,1 тыс. адресов на общую сумму свыше $1,37 млрд.
Блокировка Garantex
6 марта, сообщив о блокировке кошельков со стороны Tether, биржа Garantex приостановила работу. Команда площадки написала, что «решает проблему», и отметила, что все USDT, находящиеся на российских кошельках, могут быть под угрозой.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
Стейблкоин USDT можно «смело вычеркивать из списка эффективных инструментов обхода санкций», заявил зампред комитета Госдумы по информполитике Антон Горелкин, комментируя новость о блокировке кошельков Garantex. Депутат отметил, что полностью перекрыть рынок криптовалют для России невозможно, но риски блокировок были недооценены.
«Это не первый и, уверен, не последний случай, когда западные страны оказывают давление на различные элементы криптовалютной инфраструктуры, преследуя политические цели. Проще всего делать это в отношении централизованных криптовалют, поэтому USDT оказался прекрасной мишенью. Инвесторам, которые этот риск недооценивали, мои соболезнования», — написал Горелкин в телеграм-канале.
В санкционные списки Вашингтона криптовалютная биржа Garantex (зарегистрированная тогда в Эстонии) попала весной 2022 года, одновременно с даркнет-рынком Hydra. По данным Минфина США, транзакции на платформе Garantex на сумму свыше $100 млн были связаны с преступной деятельностью и даркнет-маркетами. Власти Эстонии сотрудничали с США в расследовании работы Garantex, биржа лишилась лицензии в стране.
«Россия — пристанище киберпреступников», — говорилось в заявлении Минфина США. В ведомстве подчеркнули, что Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) США внимательно следит за любыми попытками обойти или нарушить санкции, связанные с Россией, в том числе с помощью криптовалют. Санкции были призваны «отрезать пути для возможного обхода Россией санкций», которые были введены в отношении нее ранее.
Весной 2024 года сообщалось, что США и Великобритания проводят расследование криптовалютных транзакций на сумму более $20 млрд, которые прошли через Garantex с использованием стейблкоина USDT. Представители биржи тогда назвали это частью санкций против финансовой системы России.
На прошлой неделе, 24 февраля, против Garantex ввел санкции Евросоюз. Команда биржи заявила, что введенные ЕС санкции не так строги, как санкции США, и не окажут влияния на работу платформы и ее клиентов.
Tether пока не делала официального заявления на сайте, но можно предположить, что блокировка связана с санкциями, считает партнер компании Digital & Analogue Partners Юрий Брисов. При этом он отметил, что Tether не проводит массовую блокировку российских кошельков — меры направлены лишь на адреса, связанные с биржей Garantex. Эта блокировка могла быть ожидаема, считает юрист.
Механизм блокировки и ее последствия
Tether обладает встроенной функцией заморозки активов через смарт-контракты, объяснил Брисов. По его словам, это позволяет компании блокировать переводы USDT на кошельках, которые попадают в санкционные списки (например, по запросу OFAC).
Заблокированные адреса остаются доступными для просмотра через блокчейн-эксплореры, где видно, что транзакции с ними прекращены, добавил эксперт. Он уточнил, что если кошелек оказывается в санкционном списке, все USDT на нем блокируются, что делает невозможным совершение транзакций, вернуть доступ к средствам можно будет только после снятия санкций.
По словам Брисова, несмотря на то что большинство российских криптоинвесторов пока не столкнулись с блокировками, риск остается реальным и использование бирж, оказавшихся под санкциями, может привести к проблемам. Что касается долгосрочных инвесторов, то для тех, кто хранит крупные суммы в USDT, риск потенциальной блокировки становится важным фактором для пересмотра стратегии хранения средств. Безопаснее хранить активы в полностью децентрализованных валютах, к которым никто чужой доступ получить не может, отметил юрист.
Надо также учитывать, что есть риск получить токены от лица, находящегося под санкциями или ведущего иную преступную деятельность, и стать жертвой блокировок из-за недосмотра, предупредил эксперт.
Проект семьи Трампа докупил криптовалюту на $21 млн. Какую именно
Курс биткоина восстановился выше $90 тыс. Что произошло на крипторынке
В Белом доме представят криптовалютный резерв США. Что о нем нужно знать